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  • 银行kyc是什么意思(中文指的是啥)

    2021-03-05 13:16:06

    提问:

    今天听到在银行工作的朋友打电话提到kyc,我很好奇银行kyc是什么意思,翻译成中文是什么?

    财知网回答:

    您好,kyc的全称为“Know your customer”,意思是“了解你的客户”,即银行等金融机构加强对账户的实际持人和实际收益人的审查。此种政策,需要金融机构实行账户实名制,同时对账户所有者的个人身份信息、固定住址或企业所从事的主要业务等进行全面的了解,并应对不同情况的用户采取不同的措施。

    你也别把银行kyc看得那么高大上,其实我们每个人都经历过。例如,当你去银行开户的时候,都必须要提交身份证件,甚至有时候还要提交居住证明,这便是一个最简单的kyc。

    热心网友回答:

    KYC是银行开户必须执行的流程之一,目的是帮助银行更好的了解客户的信息,做好详细的背景调查,规避风险。简单来讲,就是做一个调查,主要用于预防反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等犯罪行为。